沈阳环境资源交易所有限责任公司

关于印发《辽宁省碳排放权抵质押贷款 业务服务细则》的通知

为持续提升我省绿色金融服务质效，促进企业节能减排、 绿色转型发展，为企业绿色转型注入金融活水，我中心研究   制定了《辽宁省碳排放权抵质押贷款业务服务细则》,本细   则自发布之日起施行。

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2025年9月29日

辽宁省碳排放权抵质押贷款业务服务细则

第一章   总则

第一条   为盘活企业碳资产，拓宽绿色融资渠道，支持   辽宁省绿色低碳转型发展，根据《中华人民共和国民法典》、   《碳排放权交易管理暂行条例》、《温室气体自愿减排交易   管理办法(试行)》、《环境权益融资工具》(JR/T   0228-2021)、 《碳金融产品》 (JR/T   0244-2022)、《辽宁省碳排放权抵   质押贷款业务操作指引》等法律法规、行业标准及省级政策   文件，制定本细则。

第二条   本细则所称碳排放权是指按照国家有关要求 分配给重点排放单位的规定时期内的碳排放额度。

第三条   本细则所称碳排放权抵质押贷款是指企业以 自身持有或第三方(以下称“出质人”)拥有的碳排放权作 为抵质押物，在遵守国家有关法律、法规和信贷政策前提下， 由银行业金融机构(以下称“贷款人”)向符合条件的市场 主体(以下称“借款人”)发放的在约定期限内还本付息的 贷 款 。

第四条   辽宁碳排放权抵质押服务中心承担省内碳排 放权抵质押业务的登记受理、信息查询、信息披露等工作， 并接受主管部门的业务指导和监督，各银行业金融机构可根

据需要同时到人民银行征信中心动产融资统一登记公示系 统进行登记。

第二章   抵质押物与当事人要求

第六条   用于抵质押的碳排放权应满足以下条件：

(一)由出质人(借款人自身或第三方)依法所有或有 权进行处置，权属清晰、无争议；

(二)可通过全国碳排放权交易系统进行交易转让；

(三)不存在司法冻结或行政强制措施等导致权利受到 限制的情形；

(四)符合贷款人设定的其他内部风险管理要求。

第七条   申请碳排放权抵质押贷款的借款人应具备以 下基本条件：

(一)依法设立并有效存续的企业法人或其他经济组织；

(二)信用状况良好，无重大不良信用记录；

(三)生产经营正常，具备按期偿还贷款本息的能力；

(四)所属行业或产业符合国家及地方产业政策，安全 生产和环保合规；

(五)满足贷款人规定的其他授信条件。

第八条   开展碳排放权抵质押贷款业务的银行业金融 机构应：

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(一)建立健全内部管理制度和操作规程，明确业务准 入、评估、审批、登记、放款、贷后管理及风险处置等环节 要 求 ；

(二)配备具备专业能力的业务人员；

(三)加强碳排放权市场研究，建立科学的价值评估和 风险管理体系。

第三章   业务办理流程

第九条   借款人提出碳排放权抵质押贷款业务申请，贷 款人对符合条件的申请予以受理。

第十条   贷款人受理申请后，应开展尽职调查，内容包 括但不限于：

(一)借款人主体资格、经营状况、财务状况、信用状 况、融资用途；

(二)拟抵质押碳排放权的权属状况、数量、期限、是 否存在权利限制(可通过辽宁碳排放权抵质押服务中心查 询 ) ;

(三)借款人及关联方的环保合规情况、碳资产管理能 力。

第十一条   贷款额度根据碳排放权评估价值和协商确 定的抵质押率综合计算。

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(一)贷款人负责组织对拟抵质押碳排放权进行价值评 估。评估应参考其有偿取得的成本、当前全国碳市场交易均 价及合理预期收益等因素。

(二)抵质押率设定可参考碳排放配额数量、碳排放配 额剩余期限、全国碳市场价格波动情况等因素，由贷款人与 借款人协商确定。鼓励贷款人依据借款人资信状况、环保信 用评价、碳资信评价、节能减排技术水平等设定差异化抵质 押 率 。

第十二条   贷款人应参考中国人民银行授权全国银行 间同业拆借中心公布的同期限同档次LPR, 结合借款人信用 情况合理确定贷款利率。

第十三条   借贷双方及出质人(若非借款人自身)达成 一致后，签订《借款合同》及《碳排放权抵质押合同》。合 同应明确约定：

(一)抵质押碳排放权的具体信息(种类、数量、有效 期 ) ;

(二)评估价值、抵质押率、贷款金额、利率、期限、 用 途 ；

(三)抵质押登记要求；

(四)各方权利义务；

(五)贷后管理要求(包括资金用途监控、环境信息披

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露要求、价值重估安排);

(六)违约情形及处置方式(包括追加担保、提前收贷、 处置碳排放权的程序等)。

第十四条   抵质押登记

(一)登记机构：辽宁碳排放权抵质押服务中心具体办 理 。

(二)申请主体：由贷款人(抵质押权人)和出质人共 同向中心申请登记。

(三)提交材料：

1、碳排放权查询申请；

2、业务代办授权委托书；

3、辽宁省碳排放权抵质押登记表；

4、抵质押合同、融资合同原件；

5、有效证明文件：法定代表人身份证复印件、业务经办 人身份证复印件、企业营业执照复印件以及辽宁碳排放权抵 质押服务中心要求的其他材料。

上述材料均需加盖公章，除辽宁省碳排放权抵质押登记 表一式四份外，其余材料一式一份。

(四)登记办理：辽宁碳排放权抵质押服务中心审核相 关材料通过后办理碳排放权抵质押登记，并出具加盖公章的 辽宁省碳排放权抵质押登记表。

辽宁碳排放权抵质押服务中心于5个工作日内将相关抵   质押登记材料报送省生态环境厅、人民银行辽宁省分行备案， 并将抵质押登记信息在辽宁省绿色金融服务平台(“辽绿通”) 进行披露。

第十五条   完成有效的碳排放权抵质押登记后，贷款人 应按照《借款合同》约定，及时向借款人发放贷款。

第四章   贷后管理与风险防控

第十六条   贷款人应严格监控贷款资金用途，确保应优 先用于绿色和环保领域，也可用于实际生产经营，但不得违 规流入限制性领域。可要求借款人提供资金使用凭证。

第十七条   贷款人应建立碳排放权价值监测机制，密切 关注影响其价值的政策调整、市场供需、价格波动等因素。   根据风险状况和合同约定，定期(至少每季度)或当市场价 格发生重大波动时，对抵质押碳排放权价值进行重估。必要 时，可要求借款人追加担保、压降贷款额度、提前收回贷款。

第十八条   贷款人应持续关注借款人的经营状况、财务 状况、环保合规状况及碳排放履约情况。可要求借款人定期 提供财务报表、环境信息披露报告，或委托相关机构提供评 价信息。

第十九条   贷款人应按季度向行业主管部门报送碳排   放权抵质押贷款的发放情况、资金投向及预估的碳减排效应。

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鼓励借款人主动披露相关环境信息。

第二十条   若抵质押登记信息(如抵质押物数量、范围 等)发生变更，当事人应重新签订补充合同，并及时到辽宁 碳排放权抵质押服务中心办理抵质押登记。

第二十一条   发生以下情形时，贷款人应立即启动风险 预警，并可根据合同约定采取要求追加担保、压缩授信额度、 提前收回贷款等措施：

(一)抵质押碳排放权价值大幅下降且未及时补足担保；

(二)碳排放权被有权机关采取冻结、查封等强制措施；

(三)借款人经营、财务状况严重恶化或发生重大不利 变 化 ；

(四)借款人违反环保法规或未能按期足额清缴碳排放

配 额 ；

(五)发生其他可能危及贷款安全的情形。

第二十二条   借款人未能按期清偿债务且符合合同约 定的处置条件时，贷款人有权依法处置抵质押的碳排放权。 处置方式包括：

(一)通过全国碳排放权交易系统进行公开挂牌交易、 协议转让；

(二)通过司法拍卖、变卖等司法途径处置；

(三)法律法规允许的其他方式。

处置所得价款优先用于清偿借款本息及相关费用，不足 部分贷款人可继续向借款人追偿，剩余部分退还出质人。

第二十三条   出现以下情形之一，当事人应向辽宁碳排 放权抵质押服务中心申请办理抵质押解除登记：

(一)主债权(贷款本息及相关费用)已全部清偿；

(二)抵质押权因其他法定或约定原因消灭。

第二十四条   借款人债务履行完毕，或因其他原因导致 抵质押权消灭的，借款人、贷款人、出质人通过当面递交或 邮寄方式向辽宁碳排放权抵质押服务中心提交辽宁省碳排 放权抵质押注销登记表、贷款结清证明复印件等纸质版材料 并加盖单位公章，申请办理抵质押解除登记，辽宁省碳排放 权抵质押注销登记表一式四份，其余材料一式一份。

辽宁碳排放权抵质押服务中心审核相关材料通过后办 理碳排放权抵质押解除登记，并出具加盖公章的辽宁省碳排 放权抵质押注销登记表，并于5个工作日内将相关抵质押解 除登记材料报送省生态环境厅、人民银行辽宁省分行备案，

并将抵质押解除信息在辽宁省绿色金融服务平台(“辽绿通”) 进行披露。

第五章   附则

第二十五条   其他碳资产(中国核证自愿减排量及其他

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经辽宁省各级生态环境主管部门认可的减排信用额等)抵质 押贷款业务办理参照本细则执行。

第二十六条   本细则由辽宁碳排放权抵质押服务中心 负责解释，将根据国家碳排放权交易政策、金融监管政策及 辽宁省实际情况适时进行修订。如上级部门有新规定的，从 其规定。

第二十七条   本细则自印发之日起试行。